こんにちは、家計担当のダディです。
今日は2020年3月から取り組んでいるハレノヒ家の資産運用の実績を公開します。
まったくの初心者が、ワカラナイなりにも試行錯誤しています。
一歩踏み出せない方や初めての方にも、反面教師として参考になれば幸いです。
始めた瞬間に暴落が起こるとは…
投資スタンス
基本的には米国高配当ETFを鬼ホールドでのインカムゲイン戦法です。
しかしネットの情報だけでは信用できないので、実験的に積立NISAで投資信託もやっています。
どちらのほうが自分たちに合っているのか見定めた後に一本化していこうと思っています。
圧倒的な手間の少なさと配当再投資の手間や配当に税金のかからないメリットを考えるととても悩ましい…
運用実績
今月の動き
今月は車を購入したため、短期で保有していたETF２つを売却しました。
暴落時に初心者の単純な思い付きで購入したSPXLとTECLです。
それぞれ目標指数の３倍の動きをする魔法博打のような商品です。
超短期の逆張り目的で投資したのですが見事、ビギナーズラックもあり功を奏しました。
SPXL：120.26％
TECL：80.84%
病みつきになってしまいそうな成績を残してくれて、とてもお気に入りの銘柄です。
車の購入という名目のおかげで迷いもなく売ることができました。
SP500が不穏な動きをしているので追加購入はしていません。
投資資産保有割合
見ての通り投資スタンスゆるゆるのグダグダになっています。
VOO
これを買えば間違いない！と巷で噂だったので購入。コロナ禍でも噂通りの働きを見せてくれて、そのまま保持中。
QQQ
時代はハイテク株！と巷で噂だったので興味本位で勉強のために購入。26.63％と脅威の評価損益を継続中。もっと買っておけば良かった…
SPYD
主力ETFとしてメインになるはずが、コロナの影響で暴落耐性の弱さを露呈し、さらには減配というダブルパンチ。買い増しは一度見送り損切はしない予定。
eMAXIS Slim全世界株式
マミィの投資の勉強のために購入。米国株信者のダディにとっても分散投資の意味でも、とても良いクッション材になっています。
楽天・全米株式インデックスファンド
マミィの投資の勉強のために購入。VOOとほぼ同じ動きをするので大変心強い投資信託。ETFと違い為替リスクや配当再投資など考えなくていいのでとても楽だし安心できる商品。
SPYDと投資信託以外はNISA枠５年間は様子見をした後どうするか考えます。
しかもNISA枠で買ってしまっている…笑
資産保有割合
共働きのハレノヒ家ですが、現在マミィが育休をとっています。
マミィからの収入が見込めないのと、初出産のため養育費の検討がつきません。
そのため普段よりキャッシュポジションの比率が高くなっています。
復職が近くなってきたら、LQDかBNDを現金の代わりに購入予定です。
配当収入
今月はSPYDからの収入がありました。
やはり少なからず、不労所得を実感するとモチベーションが上がります。
配当利回り2.42％と目標には程遠いです。
SYPDの期待感もなくなってきているので、VYMや個別高配当株も視野に入れて考えています。
まとめ：経験はとても大事
私も投資を始めるまでは、投資は詐欺の手口のひとつと思っていました。
私は今でも信用していません！
しかし勉強をして実際にやってみることがとても大切だと改めて思い知りました。
今回初めて商品を売却しましたが、資産が倍になる経験もしました。
今回はまぐれだったかもしれません。
しかし自分で考えて行動し、それが実を結ぶと嬉しいですし経験値が増えます。
後々今やっていることが裏目に出たとしてもそれも経験。
過去のミスを振り返るためにも、この記録を継続していきたいです。
コメント